EL UNIVERSAL, SECCIÓN CARTERA

El addendum de la Reforma Financiera que se aprobará hoy en las Comisiones de Hacienda y Justicia buscará proteger a los derechos de los inversionistas. En el proyecto se fortalece el marco normativo de bancos y casas de bolsa en la prestación de los servicios de inversión a sus clientes. En consecuencia, se establece que las entidades financieras que formulen recomendaciones o hagan operaciones, las realicen con apego al concepto de “razonabilidad”, es decir, tendrán que tomar en cuenta el perfil del cliente, el producto financiero y la diversificación de la cartera. Los asesores en inversiones son aquellas personas que, sin ser intermediarios del mercado de valores, proporcionan de manera habitual y profesional servicios de administración de cartera de valores, tomando decisiones de inversión a nombre y por cuenta de terceros.

En el addendum se establece que esta actividad se reservará a los asesores de inversión que se registren ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), por lo que las personas que realicen esta actividad tendrán que acreditar que cuentan con honorabilidad y un historial crediticio satisfactorio, además de contar con certificación. Se establece también la inclusión en la Ley del Mercado de Valores, facultades para que regule la actuación de instituciones de crédito y casas de bolsa en materia de límites en la colocación de valores, regulación para servicios asesorados, la creación de un comité que se encargue de hacer análisis de productos financieros.